1. 立即响应与初步控制
- 成立危机处理小组：由高管牵头，法务、合规、公关、业务部门协同，必要时聘请外部律师或顾问。
- 冻结证据：保护相关文件、邮件、系统日志，防止篡改或销毁。
- 暂停涉事业务：若风险涉及特定业务线，立即暂停以避免扩大影响。
2. 全面调查与风险评估
- 内部调查：通过访谈、数据分析、文件审查确定违规事实、责任人及影响范围。
- 法律评估：明确违规行为触犯的法律条款及可能的处罚（罚款、刑事追责、市场禁入等）。
- 利益相关方分析：识别可能受影响的客户、股东、监管机构及公众。
3. 制定应对策略
- 主动报告：向监管机构主动披露（如适用），争取减轻处罚（如美国DOJ的“自愿披露”政策）。
- 协商和解：通过谈判达成和解协议（如DPA暂缓起诉协议、认罚整改）。
- 舆论管理：统一对外口径，通过官方声明、媒体沟通降低声誉损害。
4. 沟通与利益相关方管理
- 内部沟通：向员工明确事件进展，避免谣言扩散。
- 外部沟通：
- 对监管机构：保持透明，提交整改计划。
- 对公众/媒体：通过新闻发布会、官网公告传递整改决心。
- 对客户/合作伙伴：提供补偿方案，重建信任。
5. 整改与长效机制
- 根源整改：修订制度、优化流程（如加强合规审批、数据加密）。
- 责任追究：对涉事人员依规处理，必要时移交司法。
- 合规培训：全员强化合规意识，针对高风险岗位专项培训。
6. 事后复盘与修复
- 危机复盘：总结处理过程中的不足，优化应急预案。
- 声誉修复：通过社会责任项目、透明化运营重建公众信任。